理财APP充值提现时验证信息详解

最近在准备做个产品大迭代,所以在理一些逻辑方面的东西,充值提现这里的坑还蛮大的,所以花了点时间对这个作一个详解,说的不对的地方请大家指证,说的对的地方也请大家点个喜欢。

理财APP充值提现,大致分几种情况:单卡进单卡出、多卡进单卡出、单卡进多卡出、多卡进多卡出。

理财账户没钱,单卡进出

场景:理财APP新用户

1、充值的时候,验证姓名、身份证账号、银行卡号、银行预留手机号、手机号验证码

2、充值验证后,提现时,验证预留手机验证码,平台交易密码

理财账户有钱,单卡进出(一般是理财公司新员工)

场景:理财APP新员工(不要问我为什么,反正我不会告诉你)/获奖的新用户

1、提现的时候,验证姓名、身份证账号、银行卡号、银行预留手机号、手机号验证码

2、提现验证后,充值时,只验证预留手机号验证码

多卡进,单卡出

场景:管得比较松一点的理财公司

1、每次充值绑定新卡的时候,验证姓名、身份证账号、银行卡号、银行预留手机号、手机号验证码

2、提现时,默认充值第一卡(一般都这么玩的),验证预留手机号验证码,平台交易密码

Ps:由于绑定卡的时候,只验证姓名、身份证账号、银行卡号、银行预留手机号、手机号验证码,造成我可以同时绑定N张不同姓名,但是验证正确的银行卡,并充值,提现时,提现到自己的卡中,容易造成盗刷/洗钱

单卡进,多卡出

场景:我还没发现有这么玩的

1、首次充值绑定单卡时,验证姓名、身份证账号、银行卡号、银行预留手机号、手机号验证码

2、提现时,每次绑定新卡时,验证姓名、身份证账号、银行卡号、银行预留手机号、手机号验证码

3、提现时,提现到充值绑定卡中,验证预留手机号验证码,平台交易密码

PS:由于绑定卡的时候,只验证姓名、身份证账号、银行卡号、银行预留手机号、手机号验证码,容易造成,只绑定一张充值卡,却有很多张提现卡,充值卡被盗刷/洗钱

多卡进,多卡出

场景:管理相对宽松的公司/支付宝

1、充值绑定新卡时,验证姓名、身份证账号、银行卡号、银行预留手机号、手机号验证码

2、提现绑定新卡时,验证姓名、身份证账号、银行卡号、银行预留手机号、手机号验证码

3、充值用已绑定卡时,只验证手机号验证码;提现用已绑定卡时,验证预留手机号验证码,平台交易密码

Ps:同样绑定卡的时候,只验证姓名、身份证账号、银行卡号、银行预留手机号、手机号验证码,同样容易造成盗刷/洗钱。

另外理财平台,基本都是靠第三方支付去做实名认证的,每次绑定新卡的时候,应该要判断一下,是不是姓名与身份证号是否一致,再让用户去绑卡,但是很多平台实行的是宽进严出的,多卡进,单卡出,仍然不是很安全。比如很多电信诈骗,有很多卡号,多卡进单卡出,钱就可以成功转移到可用账户。

 

原文转自:http://www.pmcaff.com/article/index/281086761749632?from=related&pmc_param%5Bentry_id%5D=485563000825920

喜欢()
热门搜索
297 文章
16 评论
50 喜欢
Top